- KReSIM 등 지능화되는 폰지사기 패턴 사전 감지… 전방위 손님 자호 조치 강화
- 실시간 거래 차단부터 카카오톡 알림 및 1:1 전담 상담까지 밀착 대응
[뉴스에디션] 하나은행이 고도화된 이상금융거래탐지시스템(FDS)을 활용해 전국적으로 확산하는 신종 투자사기로부터 180억 원이 넘는 손님 자산을 선제적으로 보호했다고 10일 밝혔다.
최근 외국인 관광객 대상 eSIM 판매 사업을 미끼로 고수익을 약속한 뒤 수익 정산을 중단하는 'KReSIM(케이알이심)' 투자사기가 발생해 전국적인 피해를 낳고 있다. 이번 범죄는 신규 투자금으로 기존 투자자에게 수익을 지급하는 폰지사기와 다단계 구조가 결합되어 피해 인지가 늦어지는 특성을 보였다.
이에 대응해 하나은행은 지난 2월 대응체계를 구축하고, 자체 하나은행 FDS에 해당 사기 패턴을 반영한 전용 모니터링 시나리오를 즉시 적용했다.
하나은행 FDS의 전용 예방 시나리오는 사기 관련 법인 계좌로 거래 신호가 포착되는 즉시 거래 승인을 거절하고, 모바일뱅킹 앱 설치 및 로그인 프로세스를 차단해 추가 자금 유출을 방지한다.
시스템을 통한 차단 조치와 함께 다각적인 손님 케어 프로그램도 운영 중이다. 이상 거래 정황이 확인되면 카카오톡 긴급 알림메시지를 발송하고, 전담직원의 1대1 전화 상담을 통해 위험성을 알리며 경찰 신고를 안내하고 있다. 하나은행은 이러한 밀착 대응을 통해 총 1,450건, 약 185억 원에 달하는 피해를 사전에 예방했다.
금융범죄가 점차 지능화됨에 따라 하나은행 FDS 전문 인력 양성과 탐지 모델 고도화를 지속해 소비자 보호 체계를 강화할 방침이다.
하나은행 금융소비자보호부 관계자는 "신종 금융사기로부터 손님의 소중한 자산을 지키기 위해 선제적인 보호조치를 마련하고 있다"며 "이상금융거래탐지시스템 고도화를 추진해 금융사기 피해 예방에 최선을 다하겠다"고 전했다.
